НБУ объявил об отмене лимита в 150 тыс. грн на переводы при выполнении определённых условий.

Национальный банк Украины планирует снять ограничение в 150 000 грн на переводы с карты на карту в течение одного-двух месяцев. Об этом сообщил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes, добавив, что перед этим банки должны продемонстрировать свою способность самостоятельно выявлять рисковых клиентов.

Пышный подчеркнул, что это ограничение временное и не решает проблему злоупотреблений. Для этого требуется комплекс мероприятий, включая принятие закона о реестре "дропов", на что надеется НБУ.

Помимо регуляторных мер, банки должны улучшать свои системы контроля и применять подход "знай своего клиента". По словам Пышного, проблема злоупотреблений могла бы исчезнуть, если бы банки внимательно анализировали профиль клиента во время регистрации и учитывали его транзакционную историю.

"Месяц-два будем следить за тем, как функционируют обновленные процессы. Если они окажутся эффективными, НБУ, как и обещал, снимет ограничение в 150 000 грн на карточные переводы", — сказал он.

Текущие ограничения

С 1 октября 2024 года НБУ ввел на шесть месяцев лимит в 150 000 грн в месяц для P2P-переводов физических лиц. Эти ограничения не распространяются на переводы между собственными счетами в одном банке, переводы для юридических лиц и операции по реквизитам IBAN.

В первый месяц действия ограничений объем P2P-операций сократился на 5,2 млрд грн, в то время как переводы через IBAN увеличились на 4 млрд грн.

С 1 февраля 2025 года для клиентов с высоким уровнем риска и без подтвержденных доходов вводится лимит в 50 000 грн в месяц. Для клиентов со средним и низким уровнем риска ограничение останется на уровне 150 000 грн до 1 июня, после чего снизится до 100 000 грн.

При значительных накоплениях или подтвержденных доходах банки смогут устанавливать индивидуальные лимиты, используя автоматический сбор информации о доходах клиентов.