Ліміт у 150 тис. грн на перекази скасують: НБУ озвучив умову.

Національний банк України готовий скасувати обмеження в 150 000 грн на вихідні перекази з картки на картку протягом одного-двох місяців. Про це повідомив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв'ю Forbes, зазначивши, що перед цим банки повинні продемонструвати здатність самостійно виявляти ризикових клієнтів.

Пишний нагадав, що це обмеження тимчасове і саме по собі не вирішує проблему зловживань. Для цього необхідний комплекс заходів, зокрема, прийняття закону про реєстр "дропів", на що розраховує НБУ.

Окрім регуляторних заходів, банки повинні вдосконалювати свої системи контролю та застосовувати підхід "знай свого клієнта". За словами Пишного, проблема зловживань зникла б, якби банки ретельно аналізували профіль клієнта при реєстрації та враховували його транзакційну історію.

"Місяць-два будемо спостерігати, як працюють оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження в 150 000 грн на карткові перекази", — зазначив він.

Поточні обмеження

З 1 жовтня 2024 року НБУ встановив на шість місяців ліміт у 150 000 грн на місяць для P2P-переказів фізичних осіб. Обмеження не стосуються переказів власних рахунків в одному банку, переказів для юридичних осіб та операцій за реквізитами IBAN.

В перший місяць дії обмежень обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 млрд грн, тоді як перекази через IBAN зросли на 4 млрд грн.

З 1 лютого 2025 року для клієнтів з високим рівнем ризику і без підтверджених доходів вводиться ліміт у 50 000 грн на місяць. Для клієнтів зі середнім і низьким рівнем ризику обмеження залишиться на рівні 150 000 грн до 1 червня, після чого знизиться до 100 000 грн.

При значних накопиченнях або підтверджених доходах банки зможуть встановлювати індивідуальні ліміти, використовуючи автоматичний збір інформації про доходи клієнтів.